بهترین نوع سرمایه گذاری در نقره + راهنمای خرید نقره
فهرست مطالب
با این که طلا همواره به عنوان محبوب‌ترین فلز گران‌بها در سرمایهگذاری توسط عموم مردم شناخته میشود، نقره با رشد چشمگیر خود در سال‌های اخیر، به گزینه‌ای پرسود برای سرمایهگذاران تبدیل شده است. بسیاری از تحلیلگران اقتصادی معتقدند که سرمایهگذاری در نقره فرصت‌های جذابی را برای افرادی که به دنبال تنوع‌بخشی به داراییهای خود هستند، فراهم می‌کند. اما آیا نقره می‌تواند جایگزینی مطمئن برای طلا باشد؟
در ادامه این راهنما، با نگاهی دقیق به بهترین نوع سرمایهگذاری در نقره، روش‌های خرید، مزایا و معایب آن خواهیم پرداخت تا ببینیم آیا این فلز سفیدرنگ با ارزش انتخاب مناسبی برای سرمایهگذاری هست یا خیر.
چرا سرمایهگذاری در نقره؟
نقره همواره به عنوان یک دارایی امن در بازارهای مالی جهان شناخته شده است. این فلز گران‌بها در دوره‌های تورمی ایران و نوسانات اقتصادی، ارزش خود را حفظ کرده و حتی رشد چشمگیری داشته است. برخلاف ارزهای فیات که تحت تأثیر سیاست‌های پولی کاهش ارزش پیدا می‌کنند، نقره یک دارایی ملموس با تقاضای بالا در صنایع مختلف از جمله الکترونیک، پزشکی و انرژی‌های تجدیدپذیر است. از سوی دیگر، سرمایهگذاری در نقره برای سرمایهگذارانی که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد داراییهای خود هستند، یک گزینه جذاب محسوب میشود. با توجه به اینکه قیمت نقره در مقایسه با طلا پایین‌تر است، ورود به این بازار با سرمایه کمتر امکان‌پذیر است و همین ویژگی باعث شده است که نقره در سال‌های اخیر توجه بیشتری را بین سرمایهگذاران جلب کند.
سرمایهگذاری در نقره در ایران با توجه به شرایط اقتصادی و افزایش نرخ تورم، اهمیت ویژه‌ای پیدا کرده است. در مقایسه با سایر فلزات گران‌بها مانند طلا و پلاتین، نقره بازدهی مناسبی را در بلندمدت نشان داده است. از سال ۱۳۹۵ تا ۱۴۰۳، قیمت نقره در بازار داخلی بیش از ۴۰۰ درصد افزایش داشته که نشان‌دهنده رشد قابل‌توجه آن در ایران است. در بازارهای جهانی نیز، پیش‌بینی‌ها حاکی از آن است که با افزایش کاربردهای صنعتی نقره، قیمت این فلز همچنان روندی صعودی خواهد داشت. علاوه بر این، خرید و فروش نقره در ایران با سهولت بیشتری نسبت به برخی دیگر از دارایی‌ها انجام میشود و امکان نقدشوندگی بالای آن باعث شده است که این فلز به یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایهگذاری تبدیل شود.
در جدول زیر نقره را به طور دقیق با فلزات گرانبهای دیگر مقایسه نموده‌ایم و داده‌های این جدول با توجه به اعداد و ارقام ارائه شده در سایت‌های معتبر جهانی هستند:
جدول مقایسه بازدهی نقره با سایر فلزات گران‌بها ۱۳۹۵-۱۴۰۳
|
فلز گران بها |
درصد رشد قیمت در ایران |
درصد رشد قیمت جهانی |
میزان نقد شوندگی |
کاربرد صنعتی |
|---|---|---|---|---|
|
نقره |
400% |
250% |
بالا |
بسیار زیاد |
|
طلا |
320% |
180% |
بسیار بالا |
متوسط |
|
پلاتین |
280% |
150% |
متوسط |
بالا |
|
رادیم |
350% |
300% |
پایین |
محدود |
بهترین نوع سرمایهگذاری در نقره
سرمایهگذاری در نقره روش‌های مختلفی دارد که هرکدام بر اساس اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار متفاوت است. یکی از رایج‌ترین راه‌ها، خرید نقره فیزیکی در قالب سکه، شمش و ساچمه نقره است. این روش برای کسانی که به دنبال حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم هستند، گزینه‌ای مطمئن محسوب میشود. ساچمه نقره به دلیل وزن کم و انعطاف در خرید و فروش، یکی از پرطرفدارترین گزینه‌ها در بازار ایران به شمار می‌رود. از طرفی، شمش نقره برای سرمایهگذاران بلندمدت مناسب است، زیرا کارمزد ساخت کمتری دارد و به مرور زمان ارزش آن افزایش پیدا می‌کند. سکههای نقره نیز علاوه بر ارزش ذاتی، در برخی موارد ارزش کلکسیونی پیدا کرده و سودآوری بیشتری دارند.
روش دیگر سرمایهگذاری در نقره، خرید ETFهای نقره است که این امکان را برای سرمایهگذاران فراهم می‌کند تا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، از نوسانات قیمت این فلز ارزشمند سود ببرند. این صندوق‌ها در بازارهای بورس بین‌المللی معامله شده و یکی از بهترین گزینه‌ها برای افرادی است که به دنبال سرمایهگذاری امن و کم‌ریسک هستند. علاوه بر این، خرید سهام شرکت‌های تولیدکننده نقره نیز یک روش هوشمندانه برای ورود به این بازار محسوب میشود.
شرکت‌هایی که در استخراج و فرآوری نقره فعالیت دارند، معمولاً هم‌زمان با افزایش قیمت نقره، رشد سهام را تجربه می‌کنند. از آنجایی که تقاضا برای نقره در صنایع مختلف مانند الکترونیک و انرژی‌های تجدیدپذیر رو به افزایش است، سرمایهگذاری در این شرکت‌ها سودآوری مناسبی را در بلندمدت به همراه دارد. در ادامه این بخش روش‌های برتر سرمایه گذاری در نقره را لیست کرده‌ایم:
- خرید نقره فیزیکی (سکه، شمش، ساچمه)
- سرمایهگذاری در ETFهای نقره
- خرید سهام شرکت‌های تولیدکننده نقره
البته توجه کنید که برای سرمایهگذاری در نقره بدترین راه خرید زیورآلات نقره است؛ چرا که کارمزد زیور آلات چند برابر قیمت اصلی فلز به کار رفته در آن است!
بررسی رشد نقره در ایران | آیا مناسب سرمایهگذاری هست؟
تا به اینجای مقاله متوجه شدیم که سرمایهگذاری در نقره طی سال‌های اخیر در ایران رشد قابل‌توجهی داشته است. اما آیا این رشد پایدار خواهد بود؟ در ادامه این بخش هم همراه ما باشید تا به این سوال شما پاسخ دهیم.
با نگاهی به مقایسه قیمت نقره در ۵ سال اخیر، مشخص میشود که این فلز گران‌بها همواره تحت تأثیر عوامل اقتصادی و جهانی افزایش قیمت داشته است. در حالی که نقره در سال‌های گذشته کمتر مورد توجه سرمایهگذاران قرار داشت، افزایش تقاضا در صنایع مختلف و کاهش ارزش پول ملی باعث شده است که افراد بیشتری به سمت این فلز ارزشمند گرایش پیدا کنند. به‌ویژه در سال‌های اخیر، همگام با افزایش قیمت دلار، نرخ نقره نیز روندی صعودی را تجربه کرده است. این موضوع نشان می‌دهد که نقره نه‌تنها یک دارایی پایدار بلکه گزینه‌ای برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم محسوب میشود.
تأثیر تورم بر قیمت نقره در ایران
در واقع این موضوع یکی از مهم‌ترین عواملی است که در تصمیم‌گیری برای سرمایهگذاری باید مورد توجه قرار گیرد. با افزایش نرخ تورم، ارزش پول ملی کاهش پیدا می‌کند و افراد برای حفظ قدرت خرید خود به دنبال دارایی‌هایی با ارزش ذاتی بالا هستند. نقره، به دلیل کاربردهای صنعتی و سرمایهگذاری، پتانسیل بالایی برای سوددهی دارد. نمودار زیر بالا رفتن ارزش نقره در آمریکا را نشان می‌دهد:
مزایا و معایب سرمایهگذاری در نقره در ایران
از جمله مزایای این سرمایهگذاری، نقدشوندگی بالا و امنیت آن در برابر نوسانات ارزی است. از سوی دیگر، نقره برخلاف طلا هنوز در بازارهای داخلی جایگاه تثبیت‌شده‌ای ندارد و هزینه‌های نگهداری آن در حجم بالا باید مدیریت شود. با این حال، رشد مداوم قیمت آن، این فلز را به یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایهگذاری در ایران تبدیل کرده است. خوب است به جدول مقایسه قیمت نقره در ۵ سال اخیر در ایران نگاهی بیندازیم:
|
سال |
قیمت خرید هر گرم نقره (تومان) |
تغییرات نسبت به سال قبل(%) |
|---|---|---|
|
1399 |
18,000 |
- |
|
1400 |
24,500 |
36%+ |
|
1401 |
32,700 |
33%+ |
|
1402 |
41,300 |
26%+ |
|
1403 |
90,600 |
120%+ |
چه نقرهای برای سرمایهگذاری مناسب است؟
انتخاب نوع نقره برای سرمایهگذاری یکی از تصمیمات مهمی است که می‌تواند تأثیر زیادی بر میزان سودآوری و نقدشوندگی این فلز داشته باشد. در این میان، دو گزینه اصلی برای سرمایهگذاری در نقره وجود دارد: خرید نقره فیزیکی مانند سکه، شمش و خرید ساچمه نقره یا سرمایهگذاری در اوراق نقره که شامل ETFهای نقره و سهام شرکت‌های تولیدکننده این فلز میشود. هر یک از این روشها مزایا و معایب خود را دارند و انتخاب بین آنها به میزان سرمایه اولیه، اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری بستگی دارد.
خرید ساچمه نقره به عنوان گزینه سرمایهگذاری یکی از روش‌های محبوب در بین سرمایهگذاران است. ساچمه‌های نقره به دلیل وزن کمتر نسبت به شمش، انعطاف‌پذیری بیشتری در معاملات دارند و نقدشوندگی بالایی را فراهم می‌کنند. علاوه بر این، خالص بودن نقره در ساچمه‌ها تضمین شده است و به دلیل قیمت مناسب‌تر نسبت به شمش‌های بزرگ، گزینه‌ای مناسب برای ورود به بازار نقره محسوب میشود. همچنین، در شرایطی که بازار دچار نوسانات شدید میشود، فروش ساچمه نقره به‌عنوان یک دارایی کوچک و باارزش، ساده‌تر از سایر اشکال نقره خواهد بود. در مقابل، اوراق نقره گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که به دنبال سرمایهگذاری غیر فیزیکی هستند و تمایلی به نگهداری نقره در قالب فیزیکی ندارند.
|
ویژگی ها |
خرید ساچمه نقره |
اوراق نقره (ETF و سهام) |
|---|---|---|
|
نقدشوندگی |
بسیار بالا |
متوسط روبه پایین |
|
امنیت سرمایه |
نیاز به نگهداری فیزیکی |
بدون نیاز به نگهداری |
|
ریسک نوسانات قیمت |
کمتر |
وابسته به بازار های جهانی |
|
هزینه های جانبی |
هزینه نگهداری |
کارمز معاملات |
|
مناسب سرمایه گذاری بلند مدت |
بله |
بله |
نکات مهم در هنگام خرید نقره
عیار و خلوص نقره یکی از مهم‌ترین عوامل در هنگام خرید این فلز گران‌بها است. نقره با درصدهای مختلفی از خلوص در بازار عرضه میشود، اما نقره ۹۹۹ (نقره خالص) و نقره ۹۲۵ (نقره استرلینگ) از پرکاربردترین انواع آن هستند. نقره ۹۲۵ به دلیل داشتن مقدار کمی آلیاژ مس، مقاومت بالاتری دارد و در جواهرات و برخی از محصولات سرمایهگذاری به کار می‌رود، در حالی که نقره ۹۹۹ برای سرمایهگذاری در قالب شمش و خرید ساچمه نقره مناسب‌تر است.
نحوه تشخیص نقره اصل اهمیت زیادی دارد، زیرا بازار نقره نیز مانند طلا، دارای محصولات تقلبی است. یکی از ساده‌ترین روش‌های تشخیص، استفاده از خاصیت مغناطیسی است؛ نقره اصل جذب آهن‌ربا نمی‌شود. همچنین، استفاده از تست وزن، بررسی شماره عیار حک‌شده روی قطعه، آزمایش صدا (صدای زنگ نقره خالص تیز و واضح است) و تست اسید نیتریک می‌تواند به شما در تشخیص نقره اصل کمک کند.
از کجا نقره بخریم؟
خرید نقره از مراکز معتبر اهمیت زیادی در جلوگیری از ضررهای احتمالی دارد. صرافی‌های معتبر، گالری‌های شناخته‌شده و فروشگاه‌های آنلاین تخصصی بهترین منابع برای خرید نقره هستند. هنگام خرید، حتماً فاکتور رسمی دریافت کنید و از اصالت کالا مطمئن شوید. برای سرمایهگذاری بهتر، پیشنهاد میشود از منابع معتبر، مانند شبکه اطلاع‌رسانی طلا، سکه و ارز (TGJU) و کیتکو (Kitco) برای بررسی قیمت‌ها و تحلیل بازار استفاده کنید و نقره را از فروشگاه‌های معتبری مانند گالری رزاموند خریداری کنید.
نتیجه‌گیری
سرمایهگذاری در نقره یکی از روش‌های مؤثر برای حفظ و افزایش سرمایه در برابر نوسانات اقتصادی است. در این مقاله، به بررسی چندین روش برای سرمایهگذاری در نقره پرداخته شد. اولین گزینه، خرید نقره فیزیکی است که شامل سکه، شمش و ساچمه نقره میشود. این نوع سرمایهگذاری به دلیل امنیت بالا و قابلیت نقدشوندگی سریع، گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که به دنبال کنترل مستقیم بر دارایی خود هستند. علاوه بر آن، سرمایهگذاری در ETFهای نقره و سهام شرکت‌های تولیدکننده نقره نیز انتخاب‌های خوبی برای کسانی است که تمایل دارند در بازارهای جهانی و با مدیریت حرفه‌ای سرمایهگذاری کنند.
سوالات متداول
برای سرمایهگذاری چه نقرهای بخریم خوبه؟
برای سرمایهگذاری در نقره، بهترین گزینه خرید نقره فیزیکی مانند سکه، شمش و ساچمه نقره است. این روشها به دلیل امنیت بیشتر و نقدشوندگی بالاتر در مقایسه با سایر روشها، مورد توجه سرمایهگذاران قرار میگیرند.
چرا خرید ساچمه نقره بهترین راه سرمایهگذاری محسوب میشود؟
ساچمه نقره برای سرمایهگذارانی که به دنبال داراییهای کوچکتر و با ارزش ثابت هستند، گزینه مناسبی است. این قطعات نقره به دلیل حجم کوچکتر و خلوص بالا، به راحتی قابل معامله و نگهداری هستند. همچنین، سکههای نقره نیز گزینه خوبی برای سرمایهگذاریاند زیرا در بازارهای جهانی شهرت دارند و ارزش آنها به طور معمول از سایر انواع نقره بالاتر است.
بهترین راه نگهداری نقره چیست؟
برای نگهداری نقره فیزیکی، باید از قرار دادن آن در معرض رطوبت و مواد شیمیایی خودداری کرد. ذخیره‌سازی نقره در مکان‌های خشک و خنک، به ویژه در جعبه‌های محافظ، از تیره شدن و کاهش ارزش آن جلوگیری می‌کند. همچنین، در صورت خرید ساچمه نقره یا سکههای نقره، بهتر است آنها را در حالت بسته‌بندی اورجینال خود نگهداری کرده و از تمیز کردن بیش از حد خودداری کنید تا به ظاهر و ارزش آنها آسیب وارد نشود.
